主持：谷晨 编辑：谷晨
【上线预告】苏州市吴中区政府（第二轮）
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【警务在线】“断卡”苏州在行动！
苏州市公安局反诈中心民警 马驰
苏州市公安局吴中分局
国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会10月10日召开，公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟出席并讲话。他强调，非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。要切实增强开展“断卡”行动的使命感责任感紧迫感，进一步提高政治站位，采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
【录音】央视新闻10月22日有关“断卡”行动的报道
“断卡”行动断的是哪些卡？
在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。在银行卡方面，既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡。这个界定，几乎涵盖了骗子当前使用的主流的通讯和金融工具，必将对整个诈骗业的生态造成巨大冲击。
“断卡”行动的前因是什么？
危害特别大——“卖卡人员”只是出卖了自己的银行卡，没有直接参与犯罪，却要动辄被卷入几十上百万元的诈骗案，看似很不值得，但其实一点也不冤！诈骗圈往往把受害人比喻成待割的“韭菜”，那卖卡人员就是亲手为骗子递上镰刀的人。
每出售一张实名制银行卡，“卖卡人员”可以得到几百元，而出售一套完整的“四件套”（身份证复印件、银行卡、U盾、绑定的手机卡），则可以赚取1000至4000元不等。无业青年和高校学生是“卡手”的潜在客户群，他们已满18周岁可以办理银行卡，且更容易出现经济压力或过度消费。
“断卡”行动有哪些举措？
从公安部刑侦局新闻通稿来看，此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。
打击谁？——打击的是“两卡”买卖链条上的所有人，根据以往办案中的经验，主要包括四类团伙：
第一类，开卡团伙。
自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
第二类，带队团伙。
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。
第三类，收卡团伙。
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。
第四类，贩卡团伙。
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
整治谁？——整治的是重点地区和重点行业
重点地区应该主要包括两个地方：
一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。
比如某些大学城、农村，整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡，这一定是当地的基层治理出了问题，要重点整治。
二是“涉案”两卡的中转地。
比如毗邻东南亚国家的云南、广西，边境口岸较多、交通便利的广东、福建等，是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区，也会严加整治。
重点行业也包括两个地方：
一是金融行业
主要包括各银行网点，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。
二是通信行业
既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。
惩戒谁？——惩戒、曝光的是“两卡”违法失信人员或者单位。
打击、整治肯定会采取一系列刑事、行政乃至民事手段，追究违法犯罪嫌疑人或者单位的责任，甚至要求其赔偿相关损失，但是对于危害程度较轻、尚构不成违法犯罪的人该怎么办呢？就是要“惩戒”。
公安部、人民银行已经出台多个文件，对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善，只要公安机关认定，就暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其开立新账户。
断卡行动开始以来，苏州取得了哪些成效？
行动开展以来，全市公安机关高度重视，积极响应，精心组织，迅速掀起打击整治高潮。从开卡人员和收贩卡团伙入手，瞄准长期从事“两卡”收购贩卖人员、与境外诈骗团伙直接勾连人员、将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员等，全面开展追踪溯源和大案攻坚，全力切断开办渠道，全面开展源头治理。
截至20日20时，全市共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人938名，现场缴获电话卡、银行卡共计3500余张，惩诫涉“两卡”违法行为人126名，深挖电信、联通等公司“内鬼”9人，集中收网行动取得阶段性成效。
苏州市联席办有关负责人表示，开展“断卡”行动，是国务院联席会议部署的重要任务，是遏制通讯网络诈骗犯罪高发的重要手段。苏州市将按照上级的部署要求，以更大的决心、更强的力度、更实的措施，坚决打出声威和气势，在全社会营造严厉打击整治“两卡”违法犯罪的浓厚氛围。
此次做客直播间的还有吴中分局的办案民警，此前他们也在“断卡”行动中，成功捣毁了2个为境外洗钱团伙“供卡”的犯罪窝点。
吴中警方：“断卡”行动开展以来，我们按照上级的部署要求，严厉打击开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链。近期，我们分局协同刑警支队、网警支队，根据案件线索，深入调查某境外“洗钱”窝点时，明确了省内一为境外“洗钱”窝点提供代收、代付服务的“供卡”团伙。
10月22日至23日，赴浙江、江苏两地连续抓获9名犯罪嫌疑人，冻结涉案银行卡1000余张。经查，嫌疑人开某某通过互联网结识境外“洗钱”窝点人员后，纠集浙江、江苏两地8名嫌疑人，以提供银行卡网银交易密码的方式，为境外窝点“供卡”，并挂在“洗钱”系统中用于犯罪资金流转。同时，该团伙在境内安排人员24时值班，接收境外指令，提供洗钱通道，仅9月以来转账总额已达1亿余元。目前，该9名犯罪嫌疑人已被吴中分局刑事拘留。
近日工信部微博称，不法分子偷盗个人手机后，在某政务APP窃取用户个人信息，进而申请网贷消费造成用户财产损失的情况。该文章通过互联网大量转发，引发网民对手机个人信息保护和财产安全的担忧。对此，工信部官微发文，提醒相关单位、企业和个人强化个人信息保护意识。
工信部提醒广大用户「及时设置SIM卡密码，在丢失手机后应第一时间挂失」，强化安全风险意识。
在移动互联网时代，保护手机上的信息财产安全，一般会用到如下加密方式：
手机上有锁屏密码、APP上有登录密码、支付密码等、很多人不知道的是每一张手机卡都有两个密码：PIN码和PUK码
什么是PIN码？如何设置？
PIN码其实是分为PIN1和PIN2的，但PIN2码一般是不向用户提供，常用的就是PIN1码。SIM卡设置PIN码后，手机开机时会要求输入PIN码，输入错误三次之后卡将会被锁住。这时需要输入运营商提供的PUK码（8位数），输入错误10次之后SIM卡将报废，就只能到营业厅补卡。
PUK码用户是无法更改的，一般致电运营商之后简单核对信息就可以获取，部分SIM卡的PUK码会在办理的时候提供。如果你注册了运营商的官方APP，一般可以在官方APP中查到自己的PUK码。
PIN码有什么用？
SIM卡设置PIN码之后，手机在刚开机的时候或者是插入电话卡之后，均需要输入PIN码，输入正确后才可以使用通话、上网等功能。一旦你的手机丢失，可以防止他人将你的SIM卡插入其他手机上使用，可以有效防范不法分子利用手机验证码修改你的社交账号和各类APP的密码。
开启PIN码防护之后，手机丢失是不是就可以高枕无忧？当然不是！
开启PIN码防护只是为挂失争取一些时间，PIN码只是一种比较简单的加密方式，不法分子还有其他办法破解手机卡！如果你觉得自己容易丢手机，手机里又有各种支付方式及重要信息，那么PIN码防护可以为你多加一道防线，前提是你必须知道自己的PIN码是多少。
断卡行动开始，我们每个人要做什么？
前面已经提到，因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等，我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。
在此特别建议，请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。
苏州市公安局始终保持对涉电信网络诈骗黑灰产严打高压态势，全力铲除犯罪生存土壤。为进一步加大对买卖账户违法犯罪嫌疑人惩戒力度，苏州市反诈骗中心对接中国人民银行苏州中心支行，率先全省试点，已于2020年9月根据相关文件规定对非法买卖、出租、出借银行账户违法犯罪嫌疑人在苏州境内开展信用惩戒。
1.记录到个人征信报告；
2.5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务（意味着5年内不得在ATM机取款，不得使用网银和手机银行，不得网购，不得使用云闪付、微信、支付宝收付款等）；
3.不得为其新开立账户，包含银行开户和其他支付及金融机构开户；
4.对出租、出借、出售、购买电话卡的执行失信惩戒。
同时，对涉案手机号开卡人，也在联合试行惩戒措施。
警方提示：
1、买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为，违法违规行为会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪，在此提醒广大群众千万不能贪图私利触碰法律底线！
2、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃！
3、市民如发现上述违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。
