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(警务在线)(2025年1月13日 周一)
来源:苏州市公安局   发布日期:2025-01-13 10:00   访问量:

岁末年终,这些诈骗陷阱要警惕!

▲直播平台

FM91.1,苏州新闻广播微信公众号,看苏州、云听、蜻蜓FM、喜马拉雅等APP

▲直播人员

苏州市公安局姑苏分局情指中心民警 张思初

苏州市公安局姑苏分局刑警大队民警 邵梦芸

苏州市公安局姑苏分局吴门桥派出所民警 薛博慧

银行工作人员待定

▲直播内容

过了腊八就是年,春节的氛围越来越浓:回家的车票机票已经开售,各色年货节礼已经下单,投资理财、存款积蓄换成现金红包,出行出游计划也都摆上日程......岁末年终,正是大家防范意识最容易松懈、“钱袋子”又最鼓的时候,别有用心之人更是盯准时机设下圈套。

年底有哪些骗局易发多发?其中藏着怎样的套路?市民朋友们又该如何应对?请查收来自姑苏警方的岁末反诈攻略。

一、冒充老板骗局

临近年底,各家企业公司都进入了年终结算阶段,财会人员工作节奏普遍加快,但万不可“忙中出乱”,对任何线上发来的转账、付款要求,务必要保持警惕。

【典型案例】

某公司财务小徐在公司看到微信有一个新的财务工作对接群,进去后有个自称“李总”的人说以后工作的事情都在该群内处理,当天“李总”让其查了一笔款项有无到账,其查询回单发现这笔钱并没有到账,“李总”让其先放着,后“李总”又让其转一笔钱到指定账户,其没有多想就按照“李总”的要求转了3万元到指定的账户,转完后其真的老板打出纳电话问怎么有笔钱转了出去,其才发现被骗。

【套路分析】

第一步:物色目标。诈骗分子事前潜伏在财务人员工作群(微信、钉钉、QQ等),或者利用技术手段收集财务人员通联工具账号(微信、钉钉、QQ)。

第二步:投放木马。诈骗分子以电子发票、税务政策等名义发送木马安装文件(邮件、链接或压缩包等)。当下载或者点击后,电脑即被静默安装远程操控软件。

第三步:远程监控。诈骗分子通过远程操控企业电脑,掌握该企业内部工作情况,学习“老板”角色或财务人员电脑数据。

第四步:冒充老板。诈骗分子将头像、昵称均改成与真实老板相同,替换为“冒充的老板”。

第五步:实施诈骗。“冒充的老板”要求财务人员准备款项,指挥财务人员向陌生银行账户转账。

【防范攻略】

1.陌生链接、邮件不要点切勿点击陌生链接、邮件,微信群、QQ群中的陌生文件也不要打开。骗子往往会伪装成报税、报销或其他形式的邮件、链接、文件进行投递,一旦点击,计算机就可能被植入木马。

2.人员身份要确认骗子在入侵电脑后,会通过微信等社交软件摸清财务人员的关系脉络,然后将真实关系人删除,并对诈骗账号进行伪装替换,从而对被害人实施诈骗。

3.转账一定要谨慎对于QQ、微信或其他社交软件上“老板”“法人”提出的大额转账或其他要求,一定要通过电话沟通、见面等方式确认。很多被害人往往因疏忽大意未加核实,最终造成财产损失。

4.公司电脑服务器等日常维护杀毒做好公司电脑服务器等的日常维护杀毒工作,建议使用多种杀毒软件。诈骗木马往往能够伪装,单一杀毒软件可能无法完全清除,而通过其他杀毒软件往往可以将木马病毒清除干净。

二、刷单返利骗局

不少市民都会通过网购的方式买年货,部分商家会将促销单、刮奖卡等放在快递里一同邮寄,鼓励买家发布好评、积极回购。殊不知,这样的福利卡中也有可能暗藏刷单返利骗局。

【典型案例】

近日,居民高某在家中收到了一封寄来的邀请函,上面有一个二维码,高某扫码加入了一个群后通过群里的链接下载了一个APP,其注册账号后,有客服联系其说充值人民币990元可以宣推任务;完成任务后可以返利人民币1200元。高某信以为真,充值完后发现人民币1200元无法提现;若要提现需再充值9700元。高某未充值,客服称要其用现金支付;有人用快递箱上门来取钱。高某遂把现金给了前来取款的人,后发现依然无法提现,才发现被骗。

【套路分析】

第一步:广泛撒网诈骗分子通过邮寄传单、刮刮卡、贺卡等,诱导受害人扫码添加所谓的“客服”,“客服”将受害人拉入“福利群”“红包群”。

第二步:施以小利诈骗分子先通过网络发放少量红包、寄送廉价实物礼品等方式,让受害人信以为真,再发布一些小额任务。受害人完成任务获得返利,尝到了甜头后便加大任务金额。

第三步:实施诈骗当受害人进行大额刷单后,诈骗分子会以账户冻结、操作失误等理由,拒绝返利,并要求受害人继续刷单,直至骗光钱财。

【防范攻略】

扫码抽奖、进群领福利等,都是“刷单诈骗”的引流手段。掏空受害者的“钱袋子”,才是诈骗分子的最终目的。市民朋友如遇类似广告,切勿轻信“天降福利”,做到不扫描陌生二维码、不点击陌生链接,微信、QQ添加好友、加聊天群时要注意甄别,谨防上当受骗。

除虚假福利套路外,刷单诈骗还有很多“变种”,如:

刷单+领取礼品:冒充电商平台、快递公司、电信公司等正规企业,以发放福利、赠送礼品的名义,要求受害人加入群聊、下载刷单app。先让受害人做免费小任务,时机成熟后便诱导其转账刷单。比如受害人收到一个写有“回馈优质客户,扫码进群领礼品”的快递包裹,扫码进群后就陷入了刷单骗局。

刷单+赌博:犯罪分子利用网络以各种身份,如朋友、恋人、投资老师、刷单客服等,先以小额返利为诱饵,引导受害人前往赌博、博彩平台或投资平台下注、投资。之后以操作失误为由,要求受害人重新支付某些订单来激活,继续骗取钱财。

刷单+同城美女:①犯罪分子通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在的受害者,通过聊天发展感情取得对方信任,然后将受害者引入博彩、理财、期货等平台进行充值,骗取钱财。②在色情网站发布信息,声称提供色情服务,诱导受害人下载app。受害人下载后,客服称需要注册账号、完成任务才能提供服务,且有“导师”指导做任务稳赚不亏,一旦受害人转账做任务,就会被骗。

请广大市民保持警惕、加强防范,不要轻易相信那些声称轻松赚取高额佣金的信息,谨慎对待陌生信息,选择正规的兼职平台和渠道,如果对某个兼职机会不确定,可以通过官方渠道或相关机构进行核实。

三、机票退改签骗局

春节假期是返乡、旅游的高峰期,有出行计划的市民都会提前定好车票、机票。航班情况容易受到天气等多种因素影响,出现延误也是情有可原,旅客也往往会随之改签或退票。诈骗分子冒充航空公司客服,以退票、改签为幌子设下骗局。

【典型案例】

高某接到一个自称是海南航空公司的客服的电话,对方表示其之前购买的飞机票出现了一些问题,询问其是需要退票还是改签,因高某确实有购买过机票,于是就相信了对方,期间对方提供了网址让其找工作人员申请补偿,高某信以为真按照对方要求进行操作,等其操作完毕之后发现银行卡内被扣了12900元人民币,发现被骗故报警。

【套路分析】

第一步,获取信息,骗取信任:诈骗分子通过非法渠道获取受害人订票信息,能准确说出受害人姓名、身份证号、登机时间、航班班次等信息。在受害人临出行前,通过电话或短信冒充航空公司客服人员,骗取信任。

第二步,提出理赔,设下陷阱:初步取得受害人信任后,诈骗分子谎称飞机故障、恶劣天气等原因造成航班延误或取消,需要受害人改签或退票,并主动提出给予赔偿金,诱导受害人下载视频会议类App或指定软件。

第三步,屏幕共享,诱导转账:以“转账验证账户安全”“转账确保理赔通道畅通”等借口,通过屏幕共享等方式,套取受害人银行卡账户、密码、验证码等信息后转走资金,或用话术诱导受害人转账等完成诈骗。

【防范攻略】

订购机票要通过官方途径、正规平台,尽可能避免信息泄露;当被告知航班延误或取消,应通过航空公司客服电话、官方网站等多方渠道核实;“机票退改签”等理赔务必登录航空公司官网或购票平台进行操作;验证码和各类密码要小心保管,不要透露给任何人;不要随意下载会议软件,不要和陌生人共享屏幕。

四、投资理财骗局

【典型案例】

张先生在刷短视频时,突然弹出来一个广告链接,称“梦想导师”指导炒股,低成本投入可获高额回报。张先生既好奇又心动,就点开了此链接,随后页面自动跳转到一款名为“XX股票”的APP。按照要求下载注册该APP后,一位名叫“梦想导师”的客服联系张先生,称只要缴纳学费就可以提供一对一的炒股指导和股市精准消息,保你获得丰厚盈利,并且还提供了大量其他学员的盈利截图。张先生立刻缴纳了8000元学费,然后按照“梦想导师”的指导购买股票。刚开始股票形势一片大好,几乎每天都在升值,张先生觉得自己这回真是碰到贵人、抓住机遇了。有一天,张先生急需用钱,于是准备抛售股票提现时,却发现该APP一直提示系统错误无法操作。张先生这才醒悟自己遭遇了诈骗。

【套路分析】

渠道引流:诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息,或者通过在短视频平台等投放广告,宣称有内部消息和投资门路吸引目标,寻找受害人群体并建立联系。

收益诱导:在建立联系后,通过聊天交流投资经验、拉人进入"投资理财"群聊、听取"投资专家""理财导师"直播授课等多种方式,以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等理由取得受害人初步信任,让受害人登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App,指导进行投资理财操作,引导受害人进行小额投资并获得低额返利,让受害人信以为真。

资金收割:诈骗分子再次引诱受害人加大资金投入,当受害人想要提现时,诈骗分子会以"登录异常""服务器异常""银行账户冻结"等理由要求缴纳"解冻费""保证金"后才能完成提现,否则账户内的资金就会全部亏损,待受害人转账后立刻拉黑,随后投资理财网站、App等也无法登录。

【防范攻略】

临近年底,请广大群众加强风险防范意识,开展金融类投资请到正规金融类机构办理,防止个人财产遭受损失。

1.不存在“保本高息”理财产品。不法分子塑造的投资项目无一例外都是超高年化收益,而且稳赚不赔。任何承诺“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的炒股、炒期货、炒黄金等网络投资理财都是诈骗。

2.不轻信来路不明“小道消息”。不轻信通过网络论坛、微信群、QQ群等传播的“小道消息”以及无合法资质的机构或人员。如对金融业务存在疑问,可通过金融机构或监管部门官方网站、热线等咨询核实。

3.不贪图“一时便宜”因小失大。对非正规网络途径诱导投资行为要保持警惕,不随意点击不明链接或扫描二维码,不轻易授权非官方APP使用协议;拒绝与陌生人共享实时位置、分享含有身份信息的照片,避免因信息泄露造成经济损失。

五、网络游戏产品虚假交易骗局

放假在家,打网游是很多年轻人的娱乐方式,也有部分网友会将游戏账号、装备道具等通过二手交易平台售卖。在进行游戏产品交易时,网友们需要多加小心,特别要警惕跳出官方平台私下交易的要求,极有可能暗藏陷阱。

【典型案例】

韩某在闲鱼上买游戏道具,和卖家私聊后韩某点击对方的“微店链接”通过支付宝转账支付了3278元人民币,但没拿到道具,于是对方又让韩某联系一位客服,并点击链接下载一个APP,后该客服又和韩某开通了屏幕共享和语音聊天,教韩某在APP内操作,韩某按照对方讲的流程操作完毕后发现不对劲,经其查询其的京东白条上被消费了4333元,才发现被骗。

朱某在“哔哩哔哩”上发布了一个出售自己游戏账号的视频,后有人便私信给其,对方称需要中介交易,并让朱某点击链接,弹出来一客服称需要朱某缴纳保证金,朱某信以为真便扫了3笔(199元、100元、100元),后未能进行交易意识到被骗。

【套路分析】

1.寻目标:诈骗分子在社交、游戏、二手交易平台中寻找有购买装备需求或出售游戏账号的受害者,并添加对方好友,确认交易流程。

2.换平台:通过发送链接或者下载APP等方式,引导受害者在指定的交易平台注册并进行交易,增加自身可信度。

3.扫码转账:然后以账号提现失败、交纳交易押金、保证金、账号被冻结等各种理由,让受害人扫描“客服”二维码,并进行反复转账。达成目的后,会要求受害者在转账后删除聊天记录、转账短信等。等受害者醒悟过来发现被骗时,早已被对方拉黑屏蔽。

【防范攻略】

1.警惕陌生人员联络:游戏玩家在玩网游时,面对陌生网友发来的求购、求售信息要保持警惕,注意识别对方身份,避免被诈骗分子利用。

2.使用正规平台交易:如确有游戏交易的需要,建议选择官方正规渠道或授权的第三方平台进行交易。避免脱离平台使用软件进行私下交易。

3.不轻信低价诱惑:对于明显低于市场价的装备和账号要格外小心,天上不会掉馅饼,贪小便宜往往吃大亏。

4.保存证据及时报警:一旦发现疑似游戏诈骗情况,要妥善保留游戏账号、社交账号、支付账号、聊天记录、转账明细等证据,并及时向平台客服求助和报警求助。

六、涉及未成年人的网络骗局

寒假临近,要提醒广大家长,如果您家孩子用电话手表、平时会玩你的手机、玩qq、微信、电竞游戏等等,就要提高警惕了,最近就有不少孩子中招。

【典型案例】

学生小蒋在家中刷游戏视频时其在评论区说了一句出售游戏“无畏契约”价格700元,后有买家联系其表示有购买意愿,并约定在咸鱼交易,期间对方在得知小蒋为未成年人后,以未成年人无法在咸鱼交易为由让其通过咸鱼中介进行交易,小蒋扫码添加了闲鱼客服,并按照要求进行操作,共计转出4000多元人民币,后其母亲发现,才知其被骗。

学生小李在家中用平板电脑上刷小红书时,收到了一条私聊短信,对方自称是小红书专属售后的,对方称小李的小红书有非法涨粉违规,需要其配合,对方还威胁不配合的话会把其父亲抓起来并罚款,小李害怕就通过QQ与进行视频,后就按对方要求操作,报警人通过银行卡向对方转账,后其父亲发现有资金出账,经询问小李才得知被骗。

学生小严在家中用平板刷QQ视频,刷到一条称可以加明星的QQ,于是其就添加了。后被冒充公安机关的人以侵犯明星隐私为由,要求受害人配合调查,小严信以为真,遂通过二维码云闪付转账一笔2200元人民币给对方,后其母亲知道后才发现被骗。

【防范攻略】

致学生:

1.不要添加不明网友,不要随意加入不明群组。

2.不要随意扫描不明二维码,或是点击未知链接。

3.不要随意向他人透露自己与家人的信息,如家庭住址、手机号码、银行卡号、身份证号码、验证码,以及任何密码等,转账前征求父母的同意。

4.追星要谨慎,不要相信陌生人的好处或威胁。

5.不要轻信所谓的“官方”,所有公安机关、司法机关、执法部门绝不会通过电话办案,更不会要求转账。

6.如发现被骗后应第一时间告诉家长,及时保留证据,切勿删除,同时拨打110报警。

致家长:

1.避免孩子沉迷网络,加强对未成年人在使用手机、社交软件上的监督与教导,经常对孩子上网课使用的电脑、IPad、手机等电子产品进行检查,查看社交及银行账户的支付款项。

2.不要将支付密码等信息告诉未成年人,不轻易开通免密支付、指纹支付和刷脸支付,不要将捆绑有银行卡、支付宝的手机交给未成年子女单独使用。

3.家长教育孩子不要向任何陌生人透露手机上接收到的验证码,凡是涉及转账汇款、提供验证码的,一律挂断。

七、冒充公检法骗局

近年来,“买黄金”成为春节新时尚。黄金首饰不仅能起到装饰作用,也能作为投资,但在骗子眼中,黄金也是现金转账的最佳替代品。在冒充公检法骗局中,骗子就会以各种理由要求受害人取款购买黄金再交付,以此实施诈骗。

【故事分享】

家住巴里新村的市民曹阿婆前不久被冒充海南公安的人通过微信联系。骗子称苏州工行行长被捕,涉案上百亿,有人以曹阿婆的名义办了银行卡和手机卡,涉及400万元资金,需要曹阿婆配合警方将其名下的银行卡冻结并做好保密工作。随后,骗子还让曹阿婆下载一款名为“警务通”的软件,要求其查询银行卡余额并取出股票账户的钱,然后把钱用于购买黄金,且称会有人上门取走。

曹阿婆信以为真,匆匆赶到银行,一边领取退休工资,一边向柜台工作人员咨询购买黄金。银行工作人员发现异常,第一时间将情况反馈给了辖区吴门桥派出所。银行工作人员也是从银行一路劝到曹阿婆家里,但曹阿婆始终不愿意相信。派出所民警上门后,曹阿婆也始终不愿开门。随后民警尝试联系了老人的子女,子女对老人被骗的情况也是毫不知情。

待其子女晚上回到家询问此事,老人眼见瞒不过去,才承认说是“海南公安”要求其将银行卡余额全部取出,用来购买黄金。怕母亲被骗,当晚上9时许,曹阿婆女儿带着曹阿婆来到派出所核实“海南公安”的身份。随后就发生了开头的一幕。所幸,最终在派出所民警、辖区热心“老娘舅”志愿者的劝阻和银行工作人员的线上帮忙下,曹阿婆终于被成功唤醒。账户中150多万元的养老钱分文未少。

【套路分析】

1.冒充公检法的开场

来电自称当地公安局民警,告知受害人因身份信息泄露或曾经身份证遗失,被人冒用身份申领电话卡,涉及一起诈骗案件,需要配合外地警方调查。

来电自称社保局工作人员,告知受害人其社保卡涉嫌洗钱,需要配合警方调查。

来电自称银行工作人员,告知受害人其名下一张银行卡涉嫌一起诈骗案件,需要配合警方调查。

来电自称快递公司客服,告知受害人其邮寄的包裹里藏毒或者有违禁物品,被相关部门扣押了,需要配合警方调查。

2.电话转接至“警方”

电话转接至“办案地公安局”,在电话中,“警察”不断强调该案件涉密,不得向任何人透露信息,否则要对受害人实施强制措施,并且会影响家人。

3.“通缉令”“警官证”齐上场

受害人添加“警察”QQ或微信,对方发来虚假的警官证和逮捕令或者通缉令等文书,使受害人陷入恐慌,进一步相信骗子的说法。

4.转账、拉黑

要求受害人将所有钱转入一个“安全账户”内,并“承诺”调查完毕后全额返还资金;或要求取出现金、购买黄金,并通过线下交付、快递代送等方式将现金、黄金取走,等受害人操作完毕后立马拉黑各种联系方式,此时受害人反应过来为时已晚。

【防范攻略】

1.当接到自称“公检法”工作人员的电话,并提出以“资金清查”为由的转账、取现要求时,应及时联系公安机关进行核实,绝对不能转账或交付现金。

2.公检法机关办理案件时会当面向当事人出示工作证件或者相关法律文书,绝对不会仅凭电话、微信、QQ、会议共享屏幕等形式进行网上办案。

3.凡是通过网站或者APP出示带有“公检法”名称的各类“通缉令、拘捕令、警官证”,都是诈骗!

4.公检法机关不会进行所谓的“资金验证”,不会让你转账、汇款到“安全账户”!

八、延伸:96110、国家反诈中心APP

▲96110

96110反诈预警专号是公安部、工信部联合推出的全国统一反诈预警劝阻专线,为群众提供涉电信网络诈骗案件、警情的预警劝阻、咨询求助、宣传回访等服务,同时通过多种途径,提醒群众加强警惕,避免上当受骗。

1.96110来电一般会在什么情况下来电?

 一般情况下,96110不会给群众打电话、发短信,即便打了也有可能是用于反诈知识宣传。但如果频繁给一个号码打电话,大概率是机主号码或者家人正在遭受电信网络诈骗,又或者属于极易上当受骗的高危人群。

2.96110来电有什么用?

这个电话一定要接吗?首先,96110是全国防诈反诈统一预警热线。它的作用是专门用于电信网络诈骗预警劝阻,避免您和您的家人遭受财产损失。所以,接到96110的来电,您就要警惕起来了,这表示您可能正在遭遇诈骗!96110是警方反诈预警电话,当您接到96110打来的电话,千万别挂断,一定要接听。

为什么没有和骗子进行通话也会接到96110的来电?

3.96110来电,一是有可能您之前接到过诈骗电话、短信或者有下载不明App,存在被诈骗的可能,通过96110来电确认您是否有被骗;二是有可能是您身边的人遭受到了诈骗,通过联系您来帮助警方对他进行提醒。

▲国家反诈中心APP

1.主要功能

进行预警提示用户收到涉诈电话、短信或登录涉诈网址时,及时进行预警提示。

线索一键举报用户发现涉诈线索时,可以一键举报。

涉诈风险验证用户可以通过APP对可疑网友的真实身份、社交账号、交易账号进行涉诈风险验证。

了解诈骗套路剖析典型案例,协助用户学习反诈知识,了解诈骗套路,提升用户识骗能力。

2.使用方式

通过手机官方应用市场或扫描下方二维码下载安装“国家反诈中心”APP,不要通过陌生链接或扫描不明二维码下载APP。注册及使用实名注册并开启来电、短信预警功能。注意:长期未使用国家反诈中心APP会自动跳出登录界面,失去预警保护功能,用户要经常打开APP登录使用并进行及时更新。

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